证券投资基金投资人权益须知

尊敬的基金投资人:

基金投资在获取收益的同时存在投资风险，可能会导致本金亏损。为了保护您的合法权益，请在投资基金前认真阅读以下内容：

一. 基金的基本知识

(一) 什么是基金

证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

(二) 基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

1. 依据运作方式的不同, 可分为封闭式基金与开放式基金。

       封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

       开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。

2. 依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、混合基金。

       根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金；投资于股票、债券和货币市场工具或其他基金份额，但股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合前述规定的为混合基金。

       这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。

3. 特殊类型基金

       (1) 系列基金。又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

       (2) 避险策略基金。是指通过一定的避险投资策略进行运作，同时引入相关保障机制，以在避险策略周期到期时，力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。避险策略基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。（目前基金市场中存在的“保本基金”是“避险策略基金”的前身，采取特定的投资策略运作，并通过引入担保机构为到期保本进行担保。）

       (3) 交易型开放式指数基金(ETF)与ETF联接基金。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金，它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点，其份额可以在二级市场买卖，也可以申购、赎回。但是，由于它的申购是用一篮子成份券换取基金份额，赎回也是换回一篮子成份券而非现金。为方便未参与二级市场交易的投资者，就诞生了“ETF 联接基金”，ETF联接基金是指将绝大部分基金资产投资于跟踪同一标的指数的ETF，紧密跟踪标的指数表现，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，采用开放式运作方式的基金。ETF联接基金将 90%以上的资产投资于目标 ETF，是一种特殊的基金中基金。

       (4) 上市开放式基金（Listed Open-ended Funds,简称“LOF”）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。

       (5) QDII基金。QDII是Qualified Domestic Institutional Investors的首字母缩写。它是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。

       (6) 分级基金。是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。

(四) 基金评级

       基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外，基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现。

       本公司将根据销售适用性原则，对基金管理人进行审慎调查，并对基金产品进行风险评价。本公司对基金产品的风险评价不代表本公司对基金投资人投资该基金产品的风险和收益作出实质性的判断或保证，基金投资人应当独立承担投资风险。

(五) 基金费用

       基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金，还可按相关规定从基金资产中计提一定的销售服务费，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。

二. 基金份额持有人的权利

根据《证券投资基金法》第四十六条的规定, 基金份额持有人享有下列权利:

       (一) 分享基金财产收益;

       (二) 参与分配清算后的剩余基金财产;

       (三) 依法转让或申请赎回其持有的基金份额;

       (四) 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

       (五) 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;

       (六) 对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;

       (七) 基金合同约定的其他权利。

       公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。

三. 基金投资风险提示

       （一）证券投资基金是一种理财工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

       （二）基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。基金合同对巨额赎回的触发情况另有约定的，按约定执行。

       （三）基金分为股票基金、混合基金、基金中基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般而言，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。

       （四）投资基金前，投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金产品资料概要、风险揭示书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等审慎选择与投资人风险承受能力相适应的基金。

       （五）基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。基金定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

       （六）基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证旗下基金一定盈利，也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

       （七）本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种，但本公司所做的推荐仅供投资人参考，投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。本公司对基金投资人与基金品种的适当性匹配意见不代表对基金投资人投资该基金产品的风险和收益作出实质性的判断或保证，基金投资人应当独立承担投资风险。

四. 服务内容和收费方式

本公司向基金投资人提供以下服务:

        (一) 对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。

        (二) 基金销售业务，包括基金（资金）账户开户、基金申（认）购、基金赎回、基金转换（可选）、定额定投（可选）、修改基金分红方式等。本公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申（认）购、赎回费和转换费等相关费用。

        (三) 基金网上交易服务。

        (四) 基金净值、分红提示、交易确认等信息查询或通知服务。

        (五) 电话咨询服务。

        (六) 基金知识普及和风险教育。

        (七) 其他服务。

以上服务内容涉及收费的，以本公司明示的收费方式为准。

五. 基金交易业务流程

投资人基金业务主要包括开户、基金认/申购、基金赎回等业务环节。

        (一) 开户。投资人可以通过本公司网上自助交易系统办理开户业务。投资人提供有效身份信息并绑定结算账户，本公司将在完成投资者风险承受能力测评或投资者确认本人风险承受能力后，根据结果划分投资者风险承受能力等级。

        (二) 基金认/申购。投资人可以通过本公司网上自助交易系统办理基金认/申购业务。投资人须根据系统提示按照本公司规定的手续,在开放日的办理时间内提出认购/申购申请,并全额交付认/申购款项。本公司受理投资人的认购/申购申请仅代表本公司接收到该申请，并不代表该申请一定成功,认购/申购的确认以注册登记机构的确认结果为准。

        (三) 基金赎回。投资人可以通过本公司网上自助交易系统办理基金赎回业务。投资人须按本公司规定的手续,在开放日的办理时间内提出赎回申请。本公司受理投资人的赎回申请仅代表本公司确实接收到该申请，并不代表该申请一定成功,赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。

        (四) 投资人提交基金认/申购、基金赎回等基金交易申请后，需等待交易清算确认。相关交易申请经注册登记机构确认后，可通过本公司网上自助交易系统查询交易是否成功。

        (五) 投资人还可根据基金合同的约定及本公司相关业务规则设置基金分红方式，办理非交易过户、转托管、冻结等业务。具体业务规则可参见各业务流程服务页面的提示信息或联系本公司客服电话咨询处理。

六. 投诉处理和联系方式

        (一) 基金投资人可以通过拨打本公司客户服务中心电话对本公司所提供的服务提出建议或投诉。对于工作日接收的投诉，公司将在3个工作日内回复并告知是否受理。成功受理后，一般将在15个工作日内处理完毕，如有情况复杂等原因须延期处理的，公司将及时告知投诉人延长的期限和理由。

        (二) 基金投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式，向中国证监会和中国证券投资基金业协会投诉。联系方式如下：

        1、中国证监会：

        网址：www.csrc.gov.cn

        联系电话：010-12386

        2、深圳证监局信访办：

        联系电话：0755-83263315

        传真：0755-83260239

        电子邮箱：shenzhen@csrc.gov.cn

        地址：深圳市福田区笋岗西路体育大厦东座深圳证监局，邮编：310012

        3、中国证券投资基金业协会：

        网址：https://www.amac.org.cn/selfdisciplinemeasures/hyts/

        电子邮箱：tousu@amac.org.cn

        电话：010-58352888（中国证券投资者呼叫中心）

        地址：北京市西城区金融大街20号交通银行大厦B 座9 层，邮编：100033 。

        (三) 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经协商或调解不能解决的，基金投资人可提交深圳市有管辖权的法院诉讼处理。基金合同对争议处理另有约定的，从其约定。

        投资人在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，选择与自身风险承受能力相适应的基金。本公司和基金管理人承诺投资人利益优先，以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务，但不能保证基金一定盈利，也不能保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站（www.csrc.gov.cn）或中国证券投资基金业协会网站（www.amac.org.cn）查询基金销售机构名录，核实本公司基金销售资格。

        基金销售机构名称：深圳腾元基金销售有限公司

        网址： www.tenyuanfund.com

        客户服务中心电话：400-990-8601

        客服邮箱：service@tenyuanfund.com

        地址：深圳市南山区西丽街道宝深路与科苑北路交汇处酷派大厦A座1701 室

        邮编：518000

        基金投资者已知悉上述情况，并已了解投资基金产品的相关风险。

        本《权益须知》有关内容将根据法律法规及监管机构或行业协会的要求或本公司业务情况的变化不时修订，相关修改以本公司更新为准。