2008年 | 2008年-2009年 | 2008年-2010年 | 2008年-2011年 | |
智能定投 | -30.25% | 27.37% | 6.59% | -16.46% |
普通定投 | -35.24% | 20.01% | 1.68% | -19.57% |
一次性投资 | -65.47% | -37.85% | -46.74% | -58.29% |
在2008-2011四年间,模拟投资上证指数
定投模拟收益优于一次性投资模拟收益;
以上模拟投资以上证指数自2008年1月——2011年12月的实际走势为基础进行模拟,一次性投资假定2008年1月10日一次性购买;普通定投假定每月10日进行定额定投;智能定投假定每月10日进行定投扣款,智能定投的均线选择250日均线,级差设定20%。
智能定投根据您指定的扣款日(T日)前一日(T-1日)的证券市场指数与该指数均线的比较情况,在T日按您选择的级差自动增加或减少定投扣款金额,帮助投资者实现"高位少投、低位多投"的需求,从而更好地降低长期投资成本、分散投资风险。
您可根据投资目标和级差,自主选择定投扣款的基准金额(投资者初始设定的定投金额)、标的指数、均线种类、级差(级差是在基准金额的基础上,上下浮动的扣款比例)和扣款周期:
指数种类 | 上证综指、深证成指、沪深300指数 |
均线种类 | 120日均线、250日均线、500日均线 |
级差种类 | 10%、20%、30% |
据指数与均线对比的不同情况,扣款金额如下:
T-1日指数收盘价超过均线的百分比(%) | T日定投实际扣款金额相对基准金额的比例 | ||
10%级差 | 20%级差 | 30%级差 | |
50(含)以上 | 80% | 80% | 80% |
35-50 | 85% | 85% | 85% |
20(含)-35 | 90% | 90% | 90% |
5(含)-20 | 96% | 96% | 96% |
0-5 | 100% | 100% | 100% |
T-1日指数收盘价超过均线的百分比(%) | T日定投实际扣款金额相对基准金额的比例 | ||
10%级差 | 20%级差 | 30%级差 | |
0-5(含) | 80% | 80% | 80% |
5-15(含) | 85% | 85% | 85% |
15-25(含) | 90% | 90% | 90% |
25-35(含) | 96% | 96% | 96% |
35-45(含) | 100% | 100% | 100% |
45以上 | 100% | 150% | 200% |
* 1、 | 每期定投实际扣款金额 = 基准金额 x 相对基准金额的比例。 |
* 2、 | 智能定投的基准金额下限因定投的基金不同而不同。 |
* 3、 | 每期定投实际扣款金额的计算结果如果小于基金定投的下限金额,将自动按基金定投的下限金额发起扣款。目前,每只基金定投的下限金额为100元、500元、……不等。 |
投资者李先生选择了银华领先策略基金进行智能定投,其设定的基准金额为1000元,标的指数为上证指数,均线为120日均线,级差为20%。假设实际扣款日(T日)前一日(T-1日)的上证指数指数为2059.15点,120日均线为2267.59点,指数低于均线的百分比为(2059.15-2267.59)/2267.59*100%=9.19%,对应的扣款比例应为上表中"T-1日指数收盘价低于均线的比例(%)"中的"5%--15%(含)"的扣款比例,由上表可见"20%级差"对应的扣款比例为120%,因此当期定投实际扣款金额为:基准金额1000元*120%=1200元。